L'essentiel
Investissez dans la transition énergétique de votre territoire
Un portefeuille de 4 projets d'énergies renouvelables
Depuis plus de 35 ans, le groupe UNITe développe, construit et exploite des centrales de production d’électricité renouvelable : des centrales hydroélectriques, des parcs éoliens et des installations photovoltaïques. UNITe est un groupe indépendant, agile, financièrement solide, ancré dans les territoires, avec des compétences reconnues, dans le secteur des énergies renouvelables. Le groupe UNITe bénéficie également de la présence d'actionnaires financiers solides à son capital afin de les accompagner dans leur croissance tels que OMNES CAPITAL, BPI France et la Société Générale.
Actuellement, la société se concentre sur le développement d'un portefeuille de 4 projets photovoltaïques sur volières avicole au sein de sa filiale, FINUNITe.
FINUNITe recherche activement un financement obligataire pour finaliser la phase de développement et initier la phase de construction. En attendant la sécurisation d’une dette bancaire et afin de poursuivre le processus de développement, UNITe a sollicité Enerfip pour structurer l’émission d’obligations vertes.
Les fonds récoltés seront destinés aux dépenses d’investissements asociées au portefeuille de projets en développement. La levée de fonds présentée ici constitue la première tranche de cette émission et une seconde tranche de 2.5 m€ suivra courant d'année 2024.
Ce financement concerne donc un total de 4 projets solaires, pour une puissance totale installée de 48 385 kWc. Détenus totalement par le UNITe via la société FINUNITe, ces projets se situent dans les départements de la Seine-et-Marne (77), du Loiret (45), du Loire-et-Cher (41) et du Cher (18).
La collecte
Pourquoi investir ?
Placer une partie de son épargne dans la transition énergétique
A travers cette campagne de financement participatif, UNITe souhaite associer les citoyen·nes à ses projets d'énergies renouvelables, en leur proposant de placer une partie de leur épargne directement dans le développement de 4 projets photovoltaïques.
En permettant à tout un chacun de participer à ces projets, le UNITe entend redistribuer sur le territoire une partie des richesses qui seront à terme produites par les centrales, afin que les citoyen·nes puissent bénéficier des retombées économiques générées par l’exploitation d'une ressource naturelle commune : le soleil.
C’est l’opportunité pour chacun·e de s’informer et de s’investir à son échelle dans le développement des énergies renouvelables, en contribuant collectivement et directement à la réussite de la transition énergétique de notre territoire.
Le financement citoyen, une nouvelle solution pour favoriser le développement de projets
Pour être en mesure de mener de front le développement d’un grand nombre de projets, UNITe se doit de recourir à des solutions de financement telles que la participation citoyenne. L'objectif de cette collecte est donc de financer les coûts de développement de ces projets, tels que les études d'impact, de sol, de productible, les salaires des équipes techniques...
Le remboursement des obligations aura lieu lors d’un refinancement, soit via un prêt bancaire qui viendra refinancer le projet à un taux d’intérêt plus avantageux, soit en fonds propres apportés par UNITe.
Par l'intermédiaire de la société FINUNITe, qui détient totalement les sociétés projets, UNITe souhaite donc procéder à une émission d'obligations simples auprès des citoyen·nes.
Modalités d'investissement
Une garantie à première demande, une garantie solide pour les investisseurs
Une sûreté spécifique a été prévue pour les investisseur·es : La Garantie autonome à première demande (GAPD)
La garantie autonome à première demande (GAPD) est une sûreté personnelle par laquelle le garant s’engage à payer une certaine somme d’argent à un créancier. La GAPD est autonome du contrat de base, c’est à dire que le garant ne peut pas opposer des exceptions tenants à la personne ou à l’obligation du débiteur garanti. En outre cette garantie est “à première demande”, cela signifie qu’elle est payable sur simple demande du bénéficiaire, sans avoir à apporter une justification.
Concrètement, ici, UNITe s'engage à verser aux porteurs d’obligations une somme d’argent égale au montant de l’émission (qui n’inclue pas les intérêts). Enerfip, représentant les porteurs d’obligations, pourra demander le versement de cette somme à UNITe sans avoir à justifier cette demande. UNITe ne pourra pas refuser de verser cette somme sur des motifs tenants au contrat de base (le contrat d’émission) ou à l’émetteur (FINUNITe).
Vous trouverez ci-après
Vous trouverez ci-après le détail des risques liés aux projets selon leur stade de développement, ainsi que les modalités de contrôle qui y sont associées :
Prêt à être développé ➔ prêt à être déposé
➔ opposition locale
➔ productible trop faible
➔ raccordement trop éloigné
✔ communication proactive avec les riverains
✔ pré-études de raccordement et de productible en amont du développement
Prêt à être déposé ➔ prêt à être construit
➔ recours des opposants
➔ concurrence trop forte sur le prix de revente de l’électricité lors des appels d’offres
✔ négociation avec les opposants ou mise en place d’une assurance contre les recours juridiques
✔ candidature à un second appel d’offre sur la revente d’électricité 6 mois plus tard
Prêt à être construit ➔ mise en service
➔ retard du financement
➔ surcoût d’exploitation
➔ retard de la mise à disposition des ouvrages de raccordement
✔ utilisation de contrats de financement déjà mis en place sur des projets similaires
✔ budgétisation d’un « aléas d’exploitation »
✔ communication proactive avec Enedis pour anticiper le raccordement
Notre analyse
Avantages, risques et frais
Vous trouverez ci-après le détail de l'ensemble des risques liés au projet, ainsi que les modalités de contrôle qui y sont associées :
Risque de développement/construction
risque de retard dans la construction ou de non-achèvement dans la fin du développement ou la construction des projets
➔ UNITe possède une solide expérience dans la réalisation de ce type de projets et a sélectionné des sous-traitants de qualité
➔Les permis de construire ont été obtenus pour les 4 projets, la phase de développement est donc quasi-totalement dé-risquée.
Risque de refinancement
Risque de crédit lié à la capacité de la société à se refinancer et à respecter ses échéances. Le remboursement de la dette Enerfip sur la durée de dépend de la capacité de la société à obtenir un emprunt bancaire.
➔ Les aléas techniques et juridiques sont maitrisés pour l’ensemble des projets. Le business plan propose une rentabilité attirante et le service de la dette bancaire modélisé est satisfaisant avec un DSCR minimun de 1.25x. Ces facteurs faciliteront l’obtention d’un prêt bancaire long terme.
Risque de défaut
risque que les flux de trésorerie générés par la vente des projets ne permettent pas de couvrir le service de la dette
➔ Enerfip a obtenu une GAPD (Garantie Autonome a Première Demande) de la part de la société mère : UNITe. En cas de défaut de FINUNITe, UNITe devra rembourser les obligataires de la base d’investisseurs Enerfip.
Risques juridiques et réglementaires
risque portant sur les autorisations délivrées à la société, risque sur le foncier
➔ Tous les documents et permis nécessaires propres à la réalisation des projets (construction, opération, raccordement) ont été obtenus.
Les projets
4 projets répartis sur 4 départements
Tous les permis de construire obtenus
L'ensemble des projets constituant ce portefeuille sont tous au stade Autorisé.
4 projets photovoltaïques en toiture
48,4 MWc pour un montant de l'investissement de 55 M€
- Ce portefeuille nécessite un investissement total de 55 493 106 € et produira, une fois mis en service plus de 54 GWh par an, soit l'équivalent de la consommation électrique annuelle de plus de 24 000 personnes. Cette production décarbonée d'énergie permettra de préserver l'environnement en évitant le rejet dans l'atmosphère de près de 54 000 tonnes de CO2 chaque année.
Vous trouverez ci-après le portefeuille détaillé.
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Département |
Stade de |
Production annuelle |
Puissance installée |
|
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Typologie de toiture |
|
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Seine-et-Marne (77) |
Autorisé |
10 565 |
9,4 |
|
Volière avicole |
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Loiret (45) |
Autorisé |
32 422 |
29 |
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|
Volière avicole |
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|
Loire-et-Cher (41) |
Autorisé |
2 219 |
1,9 |
|
|
Volière avicole |
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Cher (18) |
Autorisé |
9 276 |
8 |
|
Volière avicole |
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Investir durable
Objectif décarbonation !
Allier investissement rentable et responsable
Première plateforme d’investissement dédiée à la transition énergétique en France et en Europe, Enerfip s’est donné pour mission de décarboner l’épargne citoyenne. Notre ambition ? Vous permettre de contribuer à financer un modèle énergétique plus durable.
À l’heure où l'on travaille à réduire notre bilan carbone, il nous faut prendre conscience que l’épargne représente notre premier poste d’émissions de CO2, et que l’argent que l’on place a un impact réel sur le monde de demain. Convaincus que nous pouvons - que nous devons - rendre cet impact positif, on vous propose d'allier investissement rentable et responsable en finançant en direct des projets concrets qui contribuent à la transition écologique, tout en bénéficiant des retombées économiques générées par l’exploitation de ressources naturelles communes.
Avec 275 millions d’euros de projets de transition énergétique financés, Enerfip s'est imposée comme le leader français et européen de l’investissement éco-responsable. Fondée en 2014 par des experts des énergies renouvelables et de la finance, elle est portée par une équipe dont l'expertise, l'engagement et l'énergie sont indissociables de sa réussite. Aujourd'hui en plein essor, on a lancé en septembre 2022 notre filiale en Espagne 🇪🇸… et on ne compte pas s’arrêter en si bon chemin !
❝ Enerfip, c’est avant tout la volonté de flécher l’épargne citoyenne vers le plus grand enjeu d’avenir, pour se donner les moyens de nos ambitions. On a la conviction profonde que si l’on peut chacun et chacune à notre échelle reprendre le pouvoir sur le devenir de notre épargne, et choisir ce qu’elle finance, alors on est ensemble pleinement en mesure d’influencer les politiques énergétiques et de soutenir concrètement la dynamique de transition écologique. ❞
Julien Hostache, Président & Cofondateur
Producteur d’électricité locale, durable et compétitive
Présentation de l’entreprise :
Depuis plus de 35 ans, le groupe UNITe développe, construit et exploite des centrales de production d’électricité renouvelable : des centrales hydroélectriques, des parcs éoliens et des installations photovoltaïques.
Les chiffres clés du Groupe UNITe :
- - plus de 24 M€ de chiffre d'affaires consolidé en 2022 et une projection à près de 40 M€ de chiffre d'affaire consolidé en 2023
- - 120 MW de projets installés et exploités par le Groupe UNITe
- - Un pipe en développement supérieur à 1 GW
- - 68 installations en services dont 47 centrales hydroélectriques, 5 parcs éoliens, 16 centrales photovoltaïques
- Un portefeuille de développement conséquent
Avec sa filiale GREEN-ACCESS, le groupe occupe aussi une position de leader sur la vente de Garanties d’Origine. UNITe est un groupe indépendant, agile, financièrement solide, ancré dans les territoires, avec des compétences reconnues, dans le secteur des énergies renouvelables.
Vous trouverez ci-après les membres du Directoire du groupe UNITe :
Stratégie du Groupe UNITe
En France l'ambition de développer les ENR se traduit notamment par la loi cadre dite PPE (Programmation Pluriannuelle de l'Energie) qui fixe la trajectoire énergétique de la France sur les prochaines années imposant ainsi un doublement de la puissance installée d'ici là. Dans ce contexte, le groupe UNITe s'engage dans une nouvelle dynamique de développement en France et à l'international et a comme objectif de multiplier par deux sa capacité de production sur les 3 prochaines années et ainsi devenir l'un des acteurs majeurs indépendants en France.
UNITe bénéficie de nombreux atouts pour poursuivre sa croissance de manière durable :
- - plus de 35 ans d'expérience
- - la maîtrise des trois filières (hydroélectrique éolien, photovoltaïque)
- - des compétences sur toutes la chaine de valeur : développement, financement, construction, exploitation, maintenance et valorisation de l’Energie)
- - un ancrage territorial fort, grâce à des Hommes et des centrales implantées dans plus de 50 communes en France
- - un actionnariat solide et cohérent avec la famille Albanel (actionnaire majoritaire), Omnes, BPI et la Société Générale
Pour accompagner cette stratégie, le Groupe UNITe fait appel au financement participatif pour continuer et accélérer le développement du groupe. Les montants collectés permettront ainsi de couvrir une partie des frais de développement et l’apport en fonds propres nécessaire à la construction des projets.
Leurs valeurs
Agilité
L’agilité est nécessaire pour suivre un marché et des techniques qui évoluent vite. C’est une clef pour rester compétitif face à des grands groupes. L’agilité permet aussi de s’adapter aux attentes des acteurs locaux, pour réussir des projets bien ancrés dans les territoires.
Indépendance
En tant que groupe familial, nous sommes libres de nos actions et de nos choix. Nous contribuons chaque jour à l’indépendance énergétique du pays.
Esprit d'équipe
La performance de l’entreprise et la réussite de nos projets sont le fruit d’un travail collectif. L’esprit d’équipe est une valeur fédératrice, qui nous rend plus forts et nous fait aller plus loin. 1+1=3
Pérennité
Nos choix techniques, environnementaux, économiques et humains, sont basés sur notre volonté d’unir la pérennité économique de l’entreprise et celle de l’environnement. Nos savoir-faire conduisent à la fiabilité industrielle et à la pérennité de nos centrales.
Efficacité
Ne rien laisser au hasard, faire preuve de professionnalisme, de rapidité et de fiabilité sont nos atouts clefs pour être compétitifs et réussir.
Passion
Notre métier, nos centrales et nos projets nous tiennent à cœur depuis 1985. Nous avons la passion de nos énergies, car elles ont du sens !
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Simulator
Investeringssimulatie
FINUNITe - Obligation 7,75%/jaar over 3 jaren
Simulatie - Tarief: 7,75% / jaar op 3 ans
Initiële investering :
€ 1.000
Aflossingen en rente :
€ 1.232,5
In 3 termijnen
| Datum | Interesses* | Kapitaal | Bedrag |
| 27-12-2024 | € 77,5 | € 0 | € 77,5 |
| 27-12-2025 | € 77,5 | € 0 | € 77,5 |
| 27-12-2026 | € 77,5 | € 1.000 | € 1.077,5 |
| Totaal | € 232,5 | € 1.000 | € 1.232,5 |
*Brutorente vóór belastingen, alle kosten inbegrepen (zie belasting) De gepresenteerde resultaten zijn geen voorspelling van de toekomstige prestaties van je beleggingen. Het enige doel is om de mechanismen van je belegging gedurende de beleggingsperiode te illustreren. De prestaties van je belegging kunnen afwijken van de getoonde resultaten, zowel naar boven als naar beneden. | |||
Le porteur de projet en quelques chiffres
Une société française
basée à Lyon
Plus de 35 ans d'expérience
Chiffre d'affaires consolidé
40 Millions d'€ en 2023
Une équipe de 60 personnes
répartis sur l'ensemble du territoire
Puissance installé en 2022 (en MW)
Hydroélectricité : 87
Eolien terrestre : 26
Photovoltaïque : 7
Le projet en quelques chiffres
Production annuelle
54 481 MWh
Puissance installée
48,4 MWc
Investissement total
55,5 Millions d'€
Équivalence de consommation électrique
24 322 personnes
Émissions de CO2 évitées
53 719 tonnes / an
